Разблокировка счёта по 115-ФЗ в Набережных Челнах

Набережные Челны выросли вокруг производства грузовых автомобилей, и эта специализация до сих пор определяет местный малый бизнес. В городе много продавцов запчастей и шин для грузовиков, ремонтных мастерских, дилеров спецтехники и транспортных компаний. У них большой поток расчётов с ИП и физлицами, закупки у разных поставщиков и перепродажа, что в глазах банка похоже на транзит.

Рядом, в Елабуге, работает особая экономическая зона «Алабуга», и многие челнинские компании выполняют для её резидентов строительные, монтажные и сервисные работы. Субподряд с быстрым перераспределением денег, оплата бригадам и нерегулярные крупные поступления — типичные поводы для запросов по 115-ФЗ. Банку нужно показать, какую часть работы вы делаете сами и за счёт чего формируется ваша выручка.

• Запчасти и шины для грузовой техники — переводы на карты, наличные и перепродажа без наценки.
• Транспортные компании — оплата водителям-ИП и самозанятым, скачки оборотов.
• Подряд для промышленных площадок — субподрядные цепочки и малый остаток на счёте.
• Ремонт и обслуживание техники — смешение наличной и безналичной выручки, расчёты с частниками.

Работаем с бизнесом Набережных Челнов удалённо: консультация — по телефону или в мессенджере, документы — по почте, переписку с банком ведём от вашего имени. Оригиналы, если банк их попросит, вы подаёте в своё отделение. Город живёт по московскому времени, поэтому юрист на связи весь ваш рабочий день.

Совет. Если вы торгуете запчастями, принимайте оплату только на расчётный счёт или через эквайринг и не просите покупателей переводить деньги на личную карту. Храните товарные накладные от поставщиков и складской учёт: при запросе банка вы сможете показать, что проданные позиции действительно были закуплены и прошли через ваш склад.

Если спор с банком дойдёт до суда — например, из-за отказа выдать остаток или провести операцию, — подготовим иск. В зависимости от спора его рассматривает Арбитражный суд Республики Татарстан или суд по месту нахождения банка.