Часто задаваемые
вопросы

Чаще всего блокировка происходит по причинам, связанным с 115-ФЗ: наличие контрагента из «чёрного списка» ЦБ, подозрительные операции по снятию наличных, крупные транзиты между счетами, несоответствие оборотов заявленному виду деятельности, использование счёта третьими лицами или наложение ареста судом/налоговой.

Не паникуйте и не предпринимайте поспешных действий. Первый шаг — запросить у банка официальное уведомление с указанием причин. Ни в коем случае не закрывайте счёт, даже если к этому будут склонять сотрудники банка. Не переводите деньги на другие счета без консультации юриста — это может усугубить ситуацию. Позвоните нам: первая консультация бесплатна, и мы сразу оценим перспективы.

Соблюдение требований антиотмывочного законодательства, своевременная сдача отчётности, прозрачная структура операций, работа с проверенными контрагентами и отказ от схем с обналичиванием. Мы проводим превентивные аудиты, которые выявляют риски до возникновения проблем.

Как правило, сразу после снятия ограничений. Конкретные сроки зависят от банка и его внутренних процедур, но обычно счёт становится активен в тот же день или на следующий рабочий день после получения решения.

Да. Вы вправе обжаловать действия банка в соответствии с действующим законодательством. Наши юристы помогут подготовить юридически корректный пакет документов и представят ваши интересы перед банком, Банком России или в суде.

На бесплатной консультации мы объясняем, почему могла произойти блокировка по 115-ФЗ, рекомендуем конкретные шаги для исправления ситуации, оцениваем перспективы обжалования и рассказываем о возможных последствиях. Консультация занимает обычно от 15 до 40 минут по телефону или видеосвязи.

Да, мы работаем удалённо по всей России. Консультации проводятся по телефону, через Telegram, Zoom или MAX. Документы передаются через защищённые каналы связи. Личная встреча возможна в Санкт-Петербурге.

Да. Наши юристы ведут судебные дела по оспариванию неправомерных блокировок и взысканию убытков с банков. Судебный путь обычно занимает дольше, но позволяет добиться результата даже когда банк категорически отказывает в переговорах.

Да. После завершения дела мы проводим инструктаж о правилах проведения операций, которые снизят риск повторной блокировки. Также предлагаем услугу регулярного превентивного аудита для клиентов с высоким оборотом.

Профессиональная помощь защищает ваши права, ускоряет процесс и повышает шансы на успех. Как правило юристы общей практики могут знать закон в теории, но не иметь практики переговоров с конкретными банками, понимания о внутренних процедурах банка, практике их работы. Мы знаем требования каждого крупного банка и выстраивали с ними отношения годами.

Анализ и подготовка нами разъяснений занимает 2–3 рабочих дня после предоставления запрошенного пакета документов. Банк обычно принимает решение в течение 3–7 рабочих дней. Конкретный срок зависит от банка и сложности ситуации. В экстренных случаях возможно ускоренное сопровождение — уточняйте при обращении.

По закону вы вправе перевести средства в другой банк даже при наличии ограничений. При необходимости мы помогаем выбрать правильный банк-получатель и формируем документы так, чтобы избежать повторной блокировки.