Помощь при блокировке счёта по 115-ФЗ в Уфе

Уфа — центр нефтепереработки и нефтехимии, здесь же работают крупные машиностроительные предприятия, включая производство авиадвигателей. Вокруг этой промышленности действует множество поставщиков, сервисных и транспортных компаний, а также оптовиков, торгующих топливом и продуктами переработки. Узкая маржа, несколько звеньев посредников и крупные разовые платежи делают такой бизнес заметным для систем финансового мониторинга банков.

Башкортостан — ещё и крупный аграрный регион: молоко, зерно, мясо, известный башкирский мёд. Переработчики и заготовители закупают продукцию у фермеров и личных подсобных хозяйств, часто за наличные или переводом на карты. Для банка это выглядит как массовые выплаты физлицам, и без закупочных актов и учёта такие операции легко принять за обналичивание.

• Опт топлива и нефтепродуктов — цепочки посредников и вопросы к происхождению товара.
• Заготовка мёда, молока и мяса — закупки у ЛПХ за наличные и переводы на карты.
• Сервис для нефтехимии и машиностроения — субподряд и низкий остаток на счёте.
• Строительство и перевозки — оплата бригадам и водителям-самозанятым, скачки оборотов.

Работаем с бизнесом Уфы удалённо: консультация — по телефону или в мессенджере, документы — по почте, переписку с банком ведём от вашего имени. Оригиналы, если банк их попросит, вы подаёте в своё отделение. Разница с Москвой — 2 часа: в 10:00 по Москве у вас уже 12:00, поэтому созваниваемся в первой половине дня по Москве, а документы готовим так, чтобы к вашему утру они были на почте.

Совет. Если вы закупаете продукцию у личных подсобных хозяйств, оформляйте закупочные акты с данными продавца, объёмом и ценой, и храните справки о наличии хозяйства, если продавец может их предоставить. По возможности платите на карту безналично с указанием акта в назначении. Так вы сможете показать банку, что выплаты физлицам — это оплата реального сырья.

Если спор с банком дойдёт до суда — например, из-за отказа выдать остаток или провести операцию, — подготовим иск. В зависимости от спора его рассматривает Арбитражный суд Республики Башкортостан или суд по месту нахождения банка.