Помощь при блокировке счёта по 115-ФЗ в Самаре

Самарская область — один из промышленных центров Поволжья: нефтедобыча и нефтепереработка, ракетно-космическая отрасль, машиностроение, химия. Самара при этом ещё и крупный торговый и логистический узел с большими складами и оптовыми компаниями. Для банков особенно чувствительна торговля топливом: высокие обороты при небольшой марже, много посредников и пристальное внимание к цепочкам поставщиков.

В городе заметен сектор IT и digital-услуг, а также продавцы на маркетплейсах, которые выросли за последние годы. Выплаты разработчикам-самозанятым, поступления от иностранных заказчиков, крупные зачисления от площадок и сразу же оплата поставщикам товара — всё это банк может трактовать как транзит или обналичивание, если нет понятных договоров, отчётов площадок и прозрачной отчётности.

• Оптовая торговля нефтепродуктами — длинные цепочки поставщиков, узкая маржа и вопросы к налоговой нагрузке.
• IT и разработка — массовые выплаты самозанятым и поступления из-за рубежа.
• Селлеры маркетплейсов — крупные зачисления от площадок и быстрая оплата закупок товара.
• Склады и логистика — платежи водителям и мелким перевозчикам, смешение собственных и транзитных денег.

Работаем с бизнесом Самары удалённо: консультация — по телефону или в мессенджере, документы — по почте, переписку с банком ведём от вашего имени. Оригиналы, если банк их попросит, вы подаёте в своё отделение. Разница с Москвой — 1 час: в 10:00 по Москве у вас уже 11:00, поэтому созваниваемся в первой половине дня по Москве, а документы готовим так, чтобы к вашему утру они были на почте.

Совет. Если вы продаёте через маркетплейсы, выгружайте отчёты площадки о реализации за каждый период и сопоставляйте их с поступлениями на счёт. Добавьте договоры с поставщиками товара и документы о таможенном оформлении, если товар импортный. Когда банк видит, что зачисления совпадают с продажами, вопрос о транзите обычно снимается проще.

Если спор с банком дойдёт до суда — например, из-за отказа выдать остаток или провести операцию, — подготовим иск. В зависимости от спора его рассматривает Арбитражный суд Самарской области или суд по месту нахождения банка.