Дела, которые мы вели

Реальные ситуации клиентов: что произошло, что запросил банк, какие документы мы подготовили и чем всё закончилось. Названия компаний и имена скрыты — это банковская тайна.

Кейсы

Реальные дела: что произошло, что запросил банк, что мы сделали и за какой срок сняли ограничения

ООО «Р***» Оптовая торговля Сбербанк

Реабилитация: клиент исключён из перечня отказников

Причина
После отказа банка в проведении операции сведения попали в перечень, и другие банки начали отказывать в открытии счёта.
Запросил банк
Документы, подтверждающие реальность деятельности и экономический смысл спорных операций.
Подготовили
  • Заявление в банк о пересмотре решения
  • Пакет документов по спорным операциям
  • Подтверждение хозяйственной деятельности: аренда, персонал, налоги
Что сделали
  • Определили основание отказа и подготовили аргументацию
  • Направили обращение в банк, затем в межведомственную комиссию
  • Сопроводили рассмотрение до исключения сведений
Профилактика
Провели аудит операций и убрали признаки, по которым банк может усомниться.
Результат
Сведения об отказе исключены, доступ к банковскому обслуживанию восстановлен.
4 недели
Ответ банка и уведомление о снятии ограничений по этому делу предоставляем на консультации.
Из-за банковской тайны и требований конфиденциальности часть данных скрыта.
ООО «К***» Грузоперевозки Альфа-Банк

Реабилитация: клиент исключён из перечня отказников

Причина
После отказа банка в проведении операции сведения попали в перечень, и другие банки начали отказывать в открытии счёта.
Запросил банк
Документы, подтверждающие реальность деятельности и экономический смысл спорных операций.
Подготовили
  • Заявление в банк о пересмотре решения
  • Пакет документов по спорным операциям
  • Подтверждение хозяйственной деятельности: аренда, персонал, налоги
Что сделали
  • Определили основание отказа и подготовили аргументацию
  • Направили обращение в банк, затем в межведомственную комиссию
  • Сопроводили рассмотрение до исключения сведений
Профилактика
Провели аудит операций и убрали признаки, по которым банк может усомниться.
Результат
Сведения об отказе исключены, доступ к банковскому обслуживанию восстановлен.
3 недели
Ответ банка и уведомление о снятии ограничений по этому делу предоставляем на консультации.
Из-за банковской тайны и требований конфиденциальности часть данных скрыта.
ИП К*** Клининг и услуги Банк Точка

Запрос по 115-ФЗ: обслуживание сохранено без смены банка

Причина
Банк приостановил дистанционное обслуживание и запросил документы: операции сочли транзитными — деньги уходили со счёта в течение одного-двух дней после поступления.
Запросил банк
Договоры с основными контрагентами, товарные накладные и УПД за квартал, штатное расписание, подтверждение уплаты налогов.
Подготовили
  • Письменные пояснения по каждой группе операций
  • Реестр сделок с расшифровкой за 3 месяца
  • Подтверждение налоговой нагрузки
  • Копии договоров аренды и трудовых договоров
Что сделали
  • Разобрали структуру платежей и нашли операции, вызвавшие вопросы
  • Собрали пакет документов и подали через отделение с описью
  • Сопроводили дополнительный запрос комплаенс-службы
Профилактика
Настроили регламент: подтверждающие документы собираются по каждой сделке сразу, а не по запросу.
Результат
Ограничения сняты, обслуживание продолжено в том же банке без потери расчётов.
2 месяца
Ответ банка и уведомление о снятии ограничений по этому делу предоставляем на консультации.
Из-за банковской тайны и требований конфиденциальности часть данных скрыта.
ООО «Б***» Маркетинг и реклама Сбербанк

Возврат к обслуживанию после отказа банка

Причина
Банк расторг договор обслуживания, клиент не мог открыть счёт в других банках.
Запросил банк
Обоснование деятельности, документы по операциям, вызвавшим отказ.
Подготовили
  • Пояснения по каждой спорной операции
  • Договоры и акты с контрагентами
  • Справки об уплате налогов и взносов
Что сделали
  • Собрали доказательства реальности бизнеса
  • Подготовили и подали обращение о реабилитации
  • Добились пересмотра решения
Профилактика
Настроили документооборот так, чтобы каждая операция подтверждалась первичкой.
Результат
Клиент исключён из перечня, счёт открыт в новом банке.
7 недель
Ответ банка и уведомление о снятии ограничений по этому делу предоставляем на консультации.
Из-за банковской тайны и требований конфиденциальности часть данных скрыта.
ИП К*** Розничная торговля Банк Точка

Запрос документов после роста оборотов

Причина
После резкого роста оборотов банк запросил обоснование операций и ограничил платежи новым контрагентам.
Запросил банк
Пояснения о причинах роста, договоры с новыми контрагентами, подтверждение реальности поставок.
Подготовили
  • Пояснительная записка о развитии бизнеса
  • Договоры и первичные документы по новым контрагентам
  • Выписки по складскому учёту
Что сделали
  • Подготовили обоснование экономического смысла операций
  • Проверили контрагентов и приложили подтверждение их надёжности
  • Вели переписку с банком до снятия ограничений
Профилактика
Клиент заранее уведомляет банк о крупных сделках и новых направлениях.
Результат
Платежи разблокированы, лимиты восстановлены в полном объёме.
5 дней
Ответ банка и уведомление о снятии ограничений по этому делу предоставляем на консультации.
Из-за банковской тайны и требований конфиденциальности часть данных скрыта.
ИП Р*** IT и разработка Сбербанк

Запрос по 115-ФЗ: обслуживание сохранено без смены банка

Причина
Банк приостановил дистанционное обслуживание и запросил документы: операции сочли транзитными — деньги уходили со счёта в течение одного-двух дней после поступления.
Запросил банк
Договоры с основными контрагентами, товарные накладные и УПД за квартал, штатное расписание, подтверждение уплаты налогов.
Подготовили
  • Письменные пояснения по каждой группе операций
  • Реестр сделок с расшифровкой за 3 месяца
  • Подтверждение налоговой нагрузки
  • Копии договоров аренды и трудовых договоров
Что сделали
  • Разобрали структуру платежей и нашли операции, вызвавшие вопросы
  • Собрали пакет документов и подали через отделение с описью
  • Сопроводили дополнительный запрос комплаенс-службы
Профилактика
Настроили регламент: подтверждающие документы собираются по каждой сделке сразу, а не по запросу.
Результат
Ограничения сняты, обслуживание продолжено в том же банке без потери расчётов.
2 месяца
Ответ банка и уведомление о снятии ограничений по этому делу предоставляем на консультации.
Из-за банковской тайны и требований конфиденциальности часть данных скрыта.

Похожая ситуация?

Разберём вашу бесплатно и скажем, что можно сделать.

Бесплатный разбор ситуации

Оставьте ваши контактные данные и наш специалист свяжется с вами через 5–10 минут

Бесплатный разбор ситуации

Оставьте ваши контактные данные и наш специалист свяжется с вами через 5–10 минут