Помощь при блокировке счёта по 115-ФЗ в Казани

Татарстан — один из сильнейших промышленных регионов страны с нефтедобычей и нефтехимией, а Казань — его деловая столица с развитым IT-сектором, торговлей и сферой услуг. Рядом находится Иннополис, в городе много разработчиков и digital-агентств. Для банка их модель нетипична: доходы приходят от разных заказчиков, часто из-за рубежа, а значительная часть денег уходит самозанятым исполнителям.

Казань — ещё и крупный туристический центр. Отели, хостелы, рестораны и туроператоры получают сезонные всплески выручки, наличные и переводы от гостей. Параллельно в городе активно работают продавцы на маркетплейсах и импортёры товаров из Китая и Турции, использующие платёжных агентов. Каждая из этих моделей даёт свои поводы для запросов по 115-ФЗ.

• IT и digital-агентства — поступления от иностранных заказчиков и массовые выплаты самозанятым.
• Туризм, гостиницы и HoReCa — сезонная выручка, наличные и переводы на карты.
• Селлеры маркетплейсов — крупные зачисления от площадок и быстрые платежи поставщикам.
• Импорт через платёжных агентов — посредники в расчётах и вопросы к реальности поставок.

Работаем с бизнесом Казани удалённо: консультация — по телефону или в мессенджере, документы — по почте, переписку с банком ведём от вашего имени. Оригиналы, если банк их попросит, вы подаёте в своё отделение. Город живёт по московскому времени, поэтому юрист на связи весь ваш рабочий день.

Совет. Если в вашей команде работают самозанятые, заключайте с каждым письменный договор с описанием услуг, оформляйте акты по итогам этапов и следите, чтобы исполнители выдавали чеки. Не допускайте ситуации, когда почти вся выручка в тот же день уходит нескольким физлицам: даже при реальной работе банк увидит в этом признак обналичивания.

Если спор с банком дойдёт до суда — например, из-за отказа выдать остаток или провести операцию, — подготовим иск. В зависимости от спора его рассматривает Арбитражный суд Республики Татарстан или суд по месту нахождения банка.