Разблокировка счёта по 115-ФЗ во Владивостоке

Владивосток — главные морские ворота России в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Через его порты идут контейнерные грузы из Китая, Южной Кореи и Японии, а город давно известен как центр ввоза автомобилей. Компании-импортёры получают деньги от покупателей-физлиц, оплачивают машины на аукционах через зарубежных посредников и рассчитываются с таможенными представителями. Для банка в одной такой сделке сразу несколько тревожных признаков.

Вторая опора экономики Приморья — рыбная отрасль: добыча, переработка и экспорт морепродуктов, прежде всего в Китай и Корею. Здесь много сезонной выручки, выплат экипажам и поставщикам-физлицам, оплат за рубеж через агентов. Банки проверяют такие операции на соответствие контрактам и требованиям валютного контроля. Плюс в городе много логистов, экспедиторов и складов временного хранения, через которые проходит транзит денег.

• Ввоз автомобилей под заказ — поступления от физлиц и оплата за рубеж через посредников.
• Экспорт морепродуктов — валютный контроль, выручка от третьих лиц, сезонные обороты.
• ВЭД с Китаем, Кореей и Японией — платёжные агенты и контрагенты, неизвестные банку.
• Портовая логистика и экспедирование — транзитные платежи и минимальный остаток на счёте.

Работаем с бизнесом Владивостока удалённо: консультация — по телефону или в мессенджере, документы — по почте, переписку с банком ведём от вашего имени. Оригиналы, если банк их попросит, вы подаёте в своё отделение. Разница с Москвой — 7 часов: в 10:00 по Москве у вас уже 17:00, поэтому созваниваемся в первой половине дня по Москве, а документы готовим так, чтобы к вашему утру они были на почте.

Совет. Если вы ввозите автомобили под заказ, заключайте с каждым клиентом договор, где ясно описаны ваша роль, вознаграждение и порядок оплаты. Храните инвойсы аукциона, документы посредника, таможенные декларации и электронный ПТС. Принимайте деньги клиентов только на расчётный счёт организации, а не на личные карты сотрудников.

Если спор с банком дойдёт до суда — например, из-за отказа выдать остаток или провести операцию, — подготовим иск. В зависимости от спора его рассматривает Арбитражный суд Приморского края или суд по месту нахождения банка.