Разблокировка счёта по 115-ФЗ в Москве

Москва — крупнейший деловой центр страны: здесь зарегистрированы тысячи торговых компаний, IT-студий, агентств, ресторанов и подрядчиков. Большая доля бизнеса работает с маркетплейсами, привлекает исполнителей на договорах ГПХ и самозанятых, платит поставщикам по длинным цепочкам. При высокой скорости оборота денег банку сложно отличить обычную торговлю от транзита, поэтому запросы по 115-ФЗ здесь получают даже компании с аккуратной отчётностью.

Отдельная группа — импортёры и компании, которые рассчитываются с зарубежными поставщиками через платёжных агентов. Банк видит крупные переводы посреднику, но не всегда видит товар, таможенные декларации и документы валютного контроля. Добавьте к этому снятие наличных на хозяйственные нужды и частую смену контрагентов — и становится понятно, почему в столице важно заранее держать под рукой документы по каждой крупной сделке.

• Селлеры маркетплейсов — поступления от площадок и тут же переводы на закупку товара, иногда без первичных документов от поставщиков.
• IT и digital-агентства — регулярные выплаты самозанятым и фрилансерам, которые банк может принять за зарплату в обход налогов.
• Импорт через платёжных агентов — крупные авансы посредникам, когда банк не видит контракта с конечным поставщиком и движения товара.
• Рестораны и сфера услуг — снятие наличных, переводы с карт сотрудников и выручка, не совпадающая с данными кассы.

Работаем с бизнесом Москвы удалённо: консультация — по телефону или в мессенджере, документы — по почте, переписку с банком ведём от вашего имени. Оригиналы, если банк их попросит, вы подаёте в своё отделение. Город живёт по московскому времени, поэтому юрист на связи весь ваш рабочий день.

Совет. Если вы продаёте на маркетплейсах или работаете с платёжным агентом, храните в одной папке договор с площадкой или агентом, отчёты о продажах, поручения на оплату поставщику и декларации на товары. Когда банк запросит пояснения, такой комплект можно быстро собрать и отправить, а разрозненные документы затягивают проверку и порождают новые вопросы.

Если спор с банком дойдёт до суда — например, из-за отказа выдать остаток или провести операцию, — подготовим иск. В зависимости от спора его рассматривает Арбитражный суд города Москвы или суд по месту нахождения банка.