Помощь при блокировке счёта по 115-ФЗ в Томске

Томск известен как университетский и научный город: здесь работают крупные вузы и научные институты, а на их базе выросли IT-компании, лаборатории и технологические стартапы, в том числе резиденты особой экономической зоны. Такой бизнес получает гранты и субсидии, работает с иностранными заказчиками, привлекает студентов и исследователей по гражданско-правовым договорам. Для банка это нестандартные поступления и множество выплат физлицам, которые нужно уметь объяснить.

При этом Томская область — ещё и нефтедобывающий и лесной регион. Подрядчики на месторождениях работают вахтой и по длинным субподрядным цепочкам, а лесозаготовители и деревообработчики рассчитываются с бригадами и продают пиломатериалы, в том числе на экспорт. Банк видит быстрое движение денег, платежи на карты и валютные операции. В каждом случае важно показать реальность работ или поставок и соответствие платежей документам.

• IT-разработка и экспорт услуг — валютная выручка и выплаты самозанятым разработчикам.
• Наукоёмкие стартапы — гранты, целевое финансирование и нетипичная структура расходов.
• Нефтесервис — субподряд на месторождениях, вахтовые выплаты и транзитный характер оборота.
• Лесозаготовка и деревообработка — расчёты с бригадами, наличные и экспорт пиломатериалов.

Работаем с бизнесом Томска удалённо: консультация — по телефону или в мессенджере, документы — по почте, переписку с банком ведём от вашего имени. Оригиналы, если банк их попросит, вы подаёте в своё отделение. Разница с Москвой — 4 часа: в 10:00 по Москве у вас уже 14:00, поэтому созваниваемся в первой половине дня по Москве, а документы готовим так, чтобы к вашему утру они были на почте.

Совет. Если компания получает грант или субсидию, храните отдельно соглашение о предоставлении средств, смету и отчёты об их использовании. Банк может усомниться в крупном поступлении от фонда и последующих выплатах исполнителям. Когда видно, что расходы соответствуют утверждённой смете, а исполнители работают по договорам с актами, такие операции объяснить значительно проще.

Если спор с банком дойдёт до суда — например, из-за отказа выдать остаток или провести операцию, — подготовим иск. В зависимости от спора его рассматривает Арбитражный суд Томской области или суд по месту нахождения банка.