Счёт лесозаготовителя заблокирован по 115-ФЗ

Незаконная рубка и оборот древесины без подтверждённого происхождения давно находятся в фокусе государства, поэтому банки внимательно смотрят на лесной бизнес. Настораживают закупка круглого леса у ИП и физлиц, посредники без собственной техники и делянок, наличные расчёты с бригадами вальщиков и экспорт пиломатериалов при слабо подтверждённой цепочке поставки от делянки до покупателя.

Отдельная тема — сезонность. Во многих регионах заготовка идёт по зимникам, и деньги движутся волнами: сначала крупные закупки топлива и запчастей, затем реализация накопленного леса. Для банка такие всплески выглядят подозрительно, если не видны договор аренды участка, лесная декларация, сделки в ЛесЕГАИС и документы на технику, которой фактически ведётся работа на участке.

• Лес без подтверждённого происхождения — у продавца нет прав на участок или сделки не отражены в ЛесЕГАИС.
• Снятие наличных для бригад — банк подозревает выплаты неоформленным работникам.
• Экспортные поставки — валютная выручка, посредники и расхождения между контрактом и фактической отгрузкой.
• Перепродажа без переработки — компания заявлена как деревообработчик, но фактически покупает лес и сразу продаёт его дальше.
• Сезонные всплески оборотов — месяцы тишины сменяются крупными платежами без видимой связи с объёмом заготовки.

Точный список зависит от запроса банка, но в этой сфере почти всегда нужны:

• Договор аренды лесного участка или договор купли-продажи лесных насаждений, лесная декларация
• Сведения о сделках с древесиной в ЛесЕГАИС и сопроводительные документы на транспортировку
• Документы на лесозаготовительную технику, пилораму или цех: собственность, аренда, лизинг
• Договоры с покупателями, экспортные контракты и таможенные декларации при вывозе продукции
• Трудовые договоры с вальщиками и операторами техники, расчёты по зарплате и взносам

Разбираем, какие именно операции насторожили банк, собираем документы и готовим пояснение, которое отвечает на его вопросы, а не просто прикладывает бумаги. Если банк отказывает — готовим жалобу в Банк России и межведомственную комиссию.

Совет. Следите, чтобы каждая сделка с древесиной была отражена в ЛесЕГАИС и совпадала по объёму и контрагенту с банковскими платежами: расхождение между системой и выпиской — частый повод для вопросов. Проверяйте поставщиков круглого леса на наличие делянки и техники. Бригадам платите безналично по оформленным договорам, а сезонный рост оборотов заранее поясняйте банку планом заготовки.

Основные коды ОКВЭД сферы: 02.20, 16.10, 16.2. Если фактическая деятельность расходится с кодами в ЕГРЮЛ, банк может задать вопросы и по этому поводу — такие расхождения лучше устранить заранее.