Помощь при блокировке счёта по 115-ФЗ в Ленинградской области

Через порты Усть-Луга, Приморск и Высоцк идёт значительная часть морского грузооборота страны, а вокруг них работают экспедиторы, стивидоры, перевозчики и таможенные представители. Такие компании получают крупные суммы от клиентов и тут же перечисляют их дальше — за фрахт, хранение, перевалку, пошлины. Банк видит быстрый оборот и небольшой остаток на счёте, а это классический повод для запроса по 115-ФЗ.

Другая заметная часть экономики — лесозаготовка и деревообработка, сельское хозяйство и строительство в пригородах Петербурга. Лесной бизнес часто покупает сырьё у небольших заготовителей и ИП, стройка работает через субподряды и бригады, а фермерские хозяйства зависят от сезона. Неравномерные обороты, расчёты с физлицами и снятие наличных на хозяйственные нужды регулярно становятся поводом для ограничений.

• Экспедирование и портовая логистика — транзит средств за фрахт и перевалку, крупные платежи посредникам.
• Лесозаготовка и продажа пиломатериалов — закупки у мелких заготовителей без полного пакета документов на происхождение древесины.
• Строительство в пригородах Петербурга — цепочки субподрядчиков и оплата бригадам, похожая на обналичивание.
• ВЭД через платёжных агентов — расчёты за импортное оборудование и товары через посредников, которых банк не может проверить.

Работаем с бизнесом Ленинградской области удалённо: консультация — по телефону или в мессенджере, документы — по почте, переписку с банком ведём от вашего имени. Оригиналы, если банк их попросит, вы подаёте в своё отделение. Регион живёт по московскому времени, поэтому юрист на связи весь ваш рабочий день. Наш офис — в Санкт-Петербурге, поэтому при желании можно встретиться с юристом лично.

Совет. Экспедиторам и логистам стоит хранить связку «договор с клиентом — заявка — счёт перевозчика или порта — акт» по каждой перевозке. Когда банк спрашивает, почему деньги уходят со счёта почти сразу, такой комплект показывает, что компания зарабатывает на ставке, а не просто пропускает чужие платежи. Отдельно полезно подготовить расчёт своей маржи.

Если спор с банком дойдёт до суда — например, из-за отказа выдать остаток или провести операцию, — подготовим иск. В зависимости от спора его рассматривает Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области или суд по месту нахождения банка.