МКБ

Только для юр. лиц и ИП

Снятие ограничений по 115-ФЗ в МКБ

Московский кредитный банк работает в основном с клиентами из Москвы и Подмосковья — от небольших ИП до крупных компаний. Поможем разобраться, что стоит за запросом банка, и подготовить ответ, который опирается на документы, а не на общие слова.

Бесплатная консультация +7 (812) 214-98-18

Telegram WhatsApp MAX

✓ Перезвоним за 5–10 минут в рабочее время
✓ Первый разбор — бесплатно
✓ Работаем по договору, удалённо

Бесплатный разбор: блокировка в МКБ

Оставьте телефон — юрист перезвонит и скажет, что делать со счётом

Имя или название компании Телефон Банк

Работаем только с юрлицами и ИП, ведущими реальную хозяйственную деятельность. Не работаем:

с обналичиванием денежных средств
с криптовалютными схемами
с клиентами казино
с операциями, нарушающими законодательство РФ

Как МКБ работает с вопросами по 115-ФЗ

МКБ — частный банк с московскими корнями, среди его бизнес-клиентов есть торговые, строительные, производственные и сервисные компании, а также ИП. Как и все банки, он обязан контролировать операции по 115-ФЗ: при сомнениях запрашивает пояснения и документы, может ограничить дистанционное обслуживание или отказать в проведении операции. От того, насколько полно ответить на запрос, зависит дальнейшее обслуживание.

Для столичного бизнеса типичны операции, которые требуют внимательного оформления: работа с субподрядчиками в строительстве, расчёты с большим числом самозанятых, аренда и субаренда помещений, оптовая торговля с длинными цепочками поставщиков. Если банк задал вопрос, нужно показать реальность сделок: кто исполнитель, где результат работ, как товар двигался от поставщика к конечному покупателю.

Счёт ограничили из-за «запрос пояснений по контрагентам»?

Не отправляйте документы наугад: от первого ответа банку зависит, как долго продлятся ограничения. Разберём ваш случай бесплатно.

+7 (812) 214-98-18

С чем обращаются клиенты МКБ

Запрос пояснений по контрагентам — банк уточняет, кто ваши поставщики и подрядчики.
Вопросы о расчётах с самозанятыми — банк просит подтвердить, что работы реально выполнялись.
Ограничение онлайн-платежей — проводить операции через интернет-банк больше нельзя.
Вопросы о субподряде — банк хочет видеть цепочку исполнителей и результат работ.
Отказ в проведении операции — платёж не исполнен со ссылкой на 115-ФЗ.

Какие документы подготовить

Точный список зависит от запроса банка, но чаще всего нужны:

Договоры подряда и субподряда, сметы, акты КС-2 и справки КС-3
Договоры с самозанятыми, акты и чеки «Мой налог»
Договоры аренды помещений и документы о фактическом месте работы
Товаросопроводительные документы по всей цепочке поставок
Налоговая отчётность и сведения о численности сотрудников

Оцените ситуацию за минуту

Пять вопросов о блокировке — юрист перезвонит с оценкой перспектив

Шаг 1 из 6

У кого заблокирован счёт?

Выберите подходящий вариант, описывающий ваш статус

Юридическое лицо Индивидуальный предприниматель

Банк, в котором заблокирован счёт?

Напишите название банка

Из какого вы города?

Остались ли деньги на счёте?

Если на счёте есть средства, выберите «Да»

Да Нет

Есть ли переписка с банком?

Выберите подходящий вариант

Да Нет

Куда прислать разбор?

Специалист свяжется с вами через 5–10 минут

Работаем только с юрлицами и ИП, ведущими реальную хозяйственную деятельность. Не работаем:

с обналичиванием денежных средств
с криптовалютными схемами
с клиентами казино
с операциями, нарушающими законодательство РФ

Как мы помогаем

Разбираем запрос банка и выписку, находим операции, которые насторожили финмониторинг, готовим пояснение с документами и ведём переписку до решения. Если банк отказывает — готовим жалобу в Банк России и межведомственную комиссию.

Совет. Если МКБ спрашивает о контрагентах, не ограничивайтесь их реквизитами. Покажите, почему вы работаете именно с ними: как нашли, какие работы или товары получили, где это видно. Хорошо помогают фотографии объектов, деловая переписка, исполнительная документация, акты сверки. Когда в деятельности участвует много самозанятых, приложите реестр договоров и чеков. Ответ направляйте в срок и через канал, указанный банком.

«БЛОКА НЕТ» — независимая юридическая компания, мы не связаны с МКБ. Название банка указано, чтобы было понятно, о ком идёт речь.

Статьи по теме

Другие банки

Региональные и другие банки

Стоимость

Одинаковая для всех банков

Услуга	Для ИП	Для ООО
Ответ на запрос банка	от 60 000 ₽	от 65 000 ₽
Снятие ограничений и реабилитация по 115-ФЗ	от 65 000 ₽	от 70 000 ₽
Обжалование отказа в проведении операции	от 65 000 ₽	от 65 000 ₽
Жалоба в Банк России и межведомственную комиссию	от 70 000 ₽	от 72 500 ₽
Снятие ограничений по 161-ФЗ	от 55 000 ₽	от 55 000 ₽

Консультация — бесплатно. Все услуги и условия — на странице «Цены». Результат зависит от решения банка, поэтому его мы не гарантируем; гарантируем добросовестную работу.

Отзывы клиентов

Переписки с клиентами — как есть, без пересказа

Смотреть все отзывы (63)

Имена, телефоны и служебная переписка в кадр не попадают — это персональные данные наших клиентов

Нужна помощь: «вопросы о расчётах с самозанятыми»?

Чем раньше подключиться, тем меньше шансов, что ограничения затянутся. Напишите нам или закажите звонок.

Telegram WhatsApp MAX

+7 (812) 214-98-18

Частые вопросы

МКБ запросил документы по подрядчикам. Сколько нужно предоставить?

Столько, сколько нужно, чтобы ответить на вопрос банка по каждой операции из запроса. Обычно это договор, акты, счета и подтверждение результата работ. Документы, не относящиеся к запросу, лучше не прикладывать — они только затрудняют проверку.

Что делать, если МКБ отказал в проведении операции?

Сначала стоит представить банку недостающие документы — банк вправе сам пересмотреть решение. Если этого не произошло, отказ можно обжаловать в межведомственной комиссии при Банке России. Мы поможем подготовить заявление и пакет подтверждающих документов.

Вы связаны с МКБ?

Нет. «БЛОКА НЕТ» — независимая юридическая компания, не связанная с Московским кредитным банком. Мы действуем от имени клиента и защищаем его интересы.

Сколько стоит разблокировка счёта в МКБ?

Ответ на запрос банка — от 60 000 ₽ для ИП и от 65 000 ₽ для ООО, снятие ограничений и реабилитация — от 65 000 ₽ и от 70 000 ₽. Первая консультация бесплатна. Результат зависит от решения банка, поэтому его мы не гарантируем; гарантируем добросовестную работу.

Разберём вашу ситуацию бесплатно

Оставьте телефон — юрист перезвонит, разберёт запрос банка и скажет, какие документы понадобятся. Консультация ни к чему не обязывает.

Смотрите также

Бесплатный разбор ситуации

Оставьте ваши контактные данные и наш специалист свяжется с вами через 5–10 минут

Имя или название компании Телефон Банк

Работаем только с юрлицами и ИП, ведущими реальную хозяйственную деятельность. Не работаем:

с обналичиванием денежных средств
с криптовалютными схемами
с клиентами казино
с операциями, нарушающими законодательство РФ

Позвонить