В 2025 году в Федеральный закон №115-ФЗ были внесены значительные изменения, направленные на усиление контроля за финансовыми операциями и повышение прозрачности деятельности юридических и физических лиц. Рассмотрим ключевые изменения, которые повлияют на предпринимателей, организации и финансовые учреждения.
1. Усиление требований к деловой репутации
Теперь лица, занимающие ответственные должности в финансовых организациях, должны соответствовать более строгим требованиям к деловой репутации. Это касается руководителей, ответственных за внутренний контроль, а также иных сотрудников, участвующих в реализации мер по противодействию отмыванию доходов.
2. Расширение обязанностей финансовых организаций
Банки и другие финансовые учреждения получили дополнительные обязательства по мониторингу транзакций клиентов. Теперь требуется более детальная проверка источников поступления средств, особенно для операций с повышенным риском. Также усилены механизмы обмена информацией между банками и надзорными органами.
3. Введение секторальных оценок рисков
Для отдельных профессий, таких как аудиторы, нотариусы и адвокаты, теперь предусмотрены специальные меры контроля. Им необходимо соблюдать дополнительные требования по идентификации клиентов и предоставлению информации о подозрительных сделках.
4. Ужесточение контроля за финансированием экстремистской деятельности
Дополнительные меры направлены на выявление финансовых потоков, связанных с экстремизмом и незаконными схемами. Усилен контроль за переводами, связанными с высокорисковыми регионами и организациями, попавшими под санкции.
5. Новые требования к бизнесу
Компании, работающие в сферах, подверженных высокому риску финансовых махинаций, должны внедрять более строгие процедуры внутреннего контроля. В том числе, требуется улучшение системы документооборота и предоставление прозрачной отчётности.
Вывод
Изменения в 115-ФЗ направлены на усиление финансового контроля и предотвращение незаконных операций. Бизнесу и физическим лицам важно адаптироваться к новым требованиям, чтобы избежать возможных санкций и обеспечить стабильную работу. Грамотный подход к выполнению новых норм поможет минимизировать риски и избежать проблем с банками и регулирующими органами.